詐騙手法不斷進化,正所謂道高一尺魔高一丈,即便有政府與警方宣導,但還是有許多民眾掉入陷阱,而報警效果有限,如果遇到了也是只能先自認倒楣,那不如一開始就該即刻防範,杜絕有這情況發生。
娛樂城亦是如此,擔心公司帳戶被鎖,淪為詐騙集團用來清洗黑錢的管道,而娛樂城做出防範後,這些集團就會利用網絡攻擊、抹黑娛樂城,而只有防止洗錢集團才能確保玩家安全及保障玩家權益。
目錄
什麼是洗錢?
洗黑錢(Money laundering),亦稱洗錢,是將透過犯罪或其他非法手段所獲得的金錢經過合法金融作業流程之類的方法私下操作,以「洗淨」為看似合法的資金。
洗錢集團利用博弈行業的手段
不法所得兌換籌碼
把現金換成賭場裡的籌碼,接著下注,再將籌碼換成現金,離場後聲稱這些獲利是由自己在賭場內取得的。
線上娛樂城
利用娛樂城存款方式,多以超商代碼存轉,達成下注流水後,提取至乾淨帳戶內,並進行現金提取,作為其他正當投資。
以分析師或代理名義詐騙
詐騙集團會以分析師或代理名義,提供報牌可獲利貼文及玩家鼓舞留言,誘使玩家進行遊戲,進而將玩家存入的金額提取。
洗錢集團透過線上賭場洗錢流程
不法所得存入 ↓ 雙邊下注 ↓ 提領現金
被發現後的脅迫手法
利用惡意評價來脅迫娛樂城出金,包括: - 博弈相關社團 - 各大論壇 - 自架部落格
使用娛樂城洗錢的三大階段
- 處置/存放(Placement Stage) 把非法獲利利用娛樂城存放。
- 多層化/分層交易(Layering Stage) 把非法資金轉換為博弈獲利。
- 整合/提取(Integration Stage) 將獲利資金投入其他經濟活動。
娛樂城如何防範洗錢活動
核實真實身分 綁定銀行帳戶及真實姓名驗證。
風險評估套利行為 富遊娛樂城的風控由第三方遊戲平台審核,判斷遊戲下注風險行為,如單邊投注、對沖投注等。
為什麼洗錢/詐騙集團在PTT、DCARD等平台留言攻擊娛樂城?
洗錢集團利用娛樂城洗錢失敗後,常在各大社交平台發文抨擊娛樂城,甚至自架部落格來攻擊。然而,有些玩家可能被詐騙集團騙到,也在網路上求助。
因此,富遊娛樂城提供註冊實名驗證,提醒玩家如遇到分析師代理創建帳號情況,應自行創建帳號以保安全,並不要輕易將帳號密碼交給他人。